Gestionarea riscului in Forex

Gestionarea riscului reprezinta unul din cele mai importante aspecte ale tranzactiilor pe piata Forex.

De ce este important? Majoritatea celor implicati in acest domeniu il trateaza ca o afacere in care se castiga bani. Iar pentru ca aceasta afacere sa fie profitabila trebuie invatate metode de a evita pierderile de fonduri. Acest aspect este adesea ignorat in ceea ce privesc tranzactiile, multi traderi fiind prea nerebdatori sa inceapa tranzactiile isi ignora fondurile; se gandesc numai la suma pe care sunt dispusi sa o piarda si isi incep activitatea. Metodele de gestionare a riscurilor trebuie aplicate inainte si dupa deschiderea pozitiei.

Folosirea sistemului “Stop-Loss”

Este recomandata folosirea acestui sistem la fiecare pozitie deschisa. “Stop-Loss” reprezinta punctul de retragere a trader-ului de pe piata pentru a evita pierderi. Cand se deschide o pozitie este recomandata folosirea acestui sistem pentru a asigura faptul ca pierderile sunt minime.

Si in cursul tranzactiilor este recomandata aceasta protectie impotriva pierderilor totale. Pierderile totale sunt motivul motivul principal pentru care exista gestionarea riscului.

Aproape orice strategie de succes creata pentru tranzactionare a inclus disciplina de reducere a pierderilor. Cand pozitia unui trader scade, multe emotii pot intra in joc, emotii care pot impiedica reducerea pierderilor la nivelul potrivit. Cea mai buna strategie ar fi sa se stabileasca punctul de reducere a pierderilor inainte de a incepe tranzactia. Aceasta alegere va stabili suma maxima care se poate pierde.
Folosirea unei parti tolerabile din cont

Pentru a gestiona cu succes un fond de investitii, trebuie hotarat de la inceput cati bani se pot pierde in cazul in care tranzactia va avea un rezultat negativ. De exemplu se poate decide ca suma riscata sa fie 3%, 5% sau 10% din fondurile totale, prin aceasta decizie se stie inainte de actiune suma maxima care poate fi pierduta din cont, iar prin acesta actiune se inlatura orice emotie care ar putea intuneca judecata.

Pentru a hotara acea suma trebuie luate in considerare urmatoarele aspecte:
• Fondul din cont
• Numarul de pips stabiliti pentru “stop-loss”
• Dimensiunea tranzactiei

De exemplu:

Daca in cont sunt 5000$ si se hotaraste pragul de “stop-loss” de 50 de pips ( numarul de pips trebuie stabilit prin cercetare analitica) si se hotaraste un risc de numai 2% pentru o pozitie.

Se calculeaza 2% din 5000$ adica 100$. Asta implica faptul ca o pierdere de 100$ este suportabila.

Dupa care se impart 100$ la 50 de pips adica 2 pips.

Iar dimensiunea lotului va fi de 1 pip la 2$. Se va folosi un lot de 0.2.

Trebuie evitata lacomia, cu cat este tinuta sub control, cu atat se minimizeaza riscul.
Un alt element destinat gestionarii riscului si minimizarii sale este folosirea efectului de levier.
Re-evaluare strategiilor

Un alt element util pentru gestionarea riscului, acesta reevaluare trebuie facuta la un anumit punct, este bine sa fie stabilit acel punct inainte de inceperea tranzactiilor; fie acesta la 30%, 50% sau 80% din dimensiunea totala a contului. Modificarile de strategie se fac in urma studerii metodelor analitice ale pietei.

Verificarea dimensiunii lotului in caz ca este dimensionat gresit comparativ cu dimensiunea contului.

Gestionarea riscului merge mana in mana cu gestionarea fondului, ambele reducand pierderile si protejand contul.